Чтобы любое дело получалось хорошо — нужно обучиться ему. Инвестиции — не исключение. Иногда кажется, что покупать и продавать акции проще простого — сейчас это можно делать буквально в пару кликов. Но за этими простыми действиями стоят знания и практика. Если ими не обладать, можно потерять деньги. Мы узнали, с чего начинали простые частные инвесторы: где они учились, где получали информацию, которая помогала им принимать первые решения о покупке акций, и что у них из этого получилось. А эксперт «Финама» прокомментировал истории наших героев и ответил на вопрос: что стоит делать новичкам, чтобы заработать на инвестициях.
Ольга Антонова, блогер-предприниматель
Содержание статьи:
Началось всё с того, что я прошла марафон по финансовому сознанию у очень известного спикера, где много говорилось про пассивный доход и инвестиции. Потом я решила эту тему развивать и открыла брокерский счёт. Когда открывала счёт, в подарок давали две акции. С этого всё и началось. Я постепенно начала смотреть, как всё это работает.
Я начала читать разные материалы. Смотрела, куда люди вкладывают, как инвестируют, как они играют на бирже. Какие инструменты используют, анализировала их статистику.
В социальных сетях сейчас проходит много марафонов по инвестированию. Я прошла два таких недельных марафона, получила много инсайтов. Потом скачала и прочитала учебник по инвестированию.
В результате стала больше вкладывать деньги в акции и облигации. Пробовала немного спекулировать на бирже. Сейчас я вкладываю и в российские, и в американские, и в китайские акции. Также вкладываю в фонды.
Недавно для общего развития прочитала книгу «Самый богатый человек в Вавилоне». Её почти все инвесторы советуют. Ещё очень хочу разобраться в профессиональном техническом анализе.
Сейчас у меня портфель временно в минусе. До того как упали акции китайской компании Alibaba, было +20%, сейчас — –18%, но я верю, что это временное явление.
Ольга говорит, что она начала именно с изучения различных марафонов и различных материалов про пассивный доход в инвестициях. Материалов этих очень много, и все их не изучишь, но даже новички могут начать инвестировать, доверившись профессионалам. Для таких, как Ольга, мы в «Финаме» создали сервис автоследования Comon.ru.
Суть сервиса Comon в том, что человек с нулевой подготовкой в области трейдинга на фондовых биржах может начать инвестировать. Это основное преимущество и предназначение сервиса — дать доступ к инвестициям для начинающих клиентов.
От редакции
Как это работает:
На сайте Comon.ru представлены стратегии частных и профессиональных брокеров, разные по степени риска и уровню доходности. Вы можете выбрать ту стратегию, которая вам близка, и подключиться к ней. Сервис доступен всем, у кого есть брокерский счёт в компании «Финам».
Так выглядит список стратегий на сайте. Если выбрать одну из них, то откроется полное описание. Можно также сравнивать разные стратегии между собой.
Если нажать кнопку «Подключиться», то брокерский счёт подписчика будет синхронизирован со счётом автора стратегии.
Будут закуплены те же активы, которые есть у автора в момент подключения к нему, по текущим ценам и с указанием текущих долей в портфеле автора. В рамках автоследования приобретаются бумаги в тех же пропорциях, что и у автора.
Пример: У вас на счёте 100 000 ₽. Предположим, у автора стратегии в портфеле 300 акций на сумму 50 000 ₽. При синхронизации в ваш портфель будут закуплены те же самые акции. Сумма может незначительно отличаться, потому что цена акций постоянно меняется и, скорее всего, не будет такой же, по которой покупал автор. Когда автор стратегии будет докупать акции, скажем 10 штук на сумму 5000 ₽, автоматически подобная сделка будет происходить и в вашем портфеле.
В любой момент времени можно отключиться от стратегии, как с закрытием, так и с сохранением позиций. То есть можно либо продать все акции и подключиться к другой стратегии, либо оставить акции, но отключиться. Всё это удобно делать в приложении для смартфона.
На сервисе можно также обучаться торговле акциями, изучая информацию, которая доступна по стратегиям авторов, а также за счёт общения с автором. Все ответственные авторы поддерживают постоянную связь со своими подписчиками, и мы позиционируем сервис таким образом, чтобы авторы комментировали свои действия.
Можно читать блог автора, обсуждения конкретной стратегии или задавать конкретные вопросы в личной переписке.
Плюсы автоследования:
1. Новичок может, не дожидаясь окончания собственного обучения, начать инвестировать, следуя за профессионалом.
2. Можно продолжить своё обучение сразу с практической стороны разбирать сделки авторов с учётом багажа, который уже получен на различных курсах, как у Ольги.
3. Мы следим за соблюдением автором стратегии инвестиционного профиля. Если он говорит, что ведёт умеренную стратегию, мы будем его всё время к этому умеренному профилю возвращать. Если он где-то нарушит и начнёт агрессивную игру, ему придет сообщение «сокращай позиции», иначе подписчики будут от него отключены. Поэтому если вы подключитесь к консервативной стратегии, то можете быть уверены, что она и в дальнейшем останется таковой.
У нас есть отдельный список рекомендованных стратегий, которые соблюдают правила и соответствуют представлениям «Финама» о качественной стратегии. К любой из них может подключиться начинающий вроде Ольги, которая хочет продолжать инвестировать, несмотря на временные неудачи.
Валентина Бокова, редактор
В инвестиции меня привели друзья. До этого я просто думала об этом, но желания попробовать не было. Потом вокруг многие стали инвестировать в акции, и мне стало реально интересно.
Смотрю и читаю курсы от банков, читаю статьи в финансовых медиа, например Сравни.ру, РБК, Т-Ж. Отслеживаю инвестблогеров и соцсети брокеров.
В своих решениях я основываюсь на советах экспертов и прогнозах агентств. Специально инвестициям нигде не училась, но хочу пройти полный курс по инвестициям. Мне проще в этом всём разобраться, у меня высшее экономическое образование, и многие термины мне уже знакомы. Но сейчас я чувствую, что училась недостаточно хорошо, поэтому планирую освежить знания и пройти отдельные курсы.
В целом я классический инвестор, не люблю рисковать и портфель собираю на долгий срок. Планирую не трогать его почти до самой пенсии — до 45–50 лет.
Пока сложно даётся техническая аналитика, но я хочу это подтянуть, чтобы стать более свободной в своих решениях. Пока боюсь рисковать, поэтому просто слушаю разных экспертов. Портфель у меня пока в плюсе на 20%.
Это самая правильная категория инвесторов, которая сейчас приходит на рынок: люди, которые понимают, что на пенсию зарплатой не заработаешь и нужно формировать источник пассивного дохода уже сейчас. Это история о культуре сбережения.
При рекомендовании списка стратегий на Comon.ru мы стараемся сделать акцент именно на долгосрочное сотрудничество и продвигаем стратегии, которые ориентированы на многолетнее инвестирование. Идея строится на том, что в долгосрочной перспективе фондовые рынки растут, и, конечно, хотелось бы зарабатывать больше, чем рынок. Именно поэтому мы прибегаем к экспертности тех или иных авторов.
В составе группы трейдеров я веду консервативную стратегию с наиболее ликвидными инструментами, рассчитанную на долгосрочный рост рынка. Такой подход позволяет делать пополнения счёта на небольшие суммы и за счёт эффекта сложного процента к самой пенсии накопить источник дохода. Этот доход будет формироваться за счёт дивидендов и купонов по облигациям и генерить достаточно большой платёж, который станет хорошей надбавкой к государственной пенсии.
Если мы каждый год будем зарабатывать на инвестициях по 10%, то за 40 лет наш начальный капитал вырастет в 45 раз. А если его ещё и пополнять, то эффект будет всё больше и больше. При этом даже если в один год мы получим просадку, это не будет слишком чувствительно.
Разумеется, если просадка будет затяжной, многолетней, то это будет чуть больше ощущаться. Но как показывает рынок, просадки всегда резкие и точечные, а в долгосрочной перспективе рынок растёт.
Виталий Кирпичев, директор по развитию TradingView, Inc. в России
Интерес к торговле на бирже у меня появился ещё на первом курсе университета после просмотра фильма Оливера Стоуна «Уолл-Стрит».
Именно тогда у меня сложился образ инвестора на фондовом рынке, который благодаря своим интеллектуальным способностям и деловой хватке извлекает прибыль из хаотично меняющегося рынка.
Потом прочитал художественные книги «Финансист» Теодора Драйзера, «Воспоминания биржевого спекулянта» Эдвина Лефевра и настоящее пособие по инвестированию «Разумный инвестор» Бенджамина Грэма.
Эти книги помогли мне понять философию и психологию биржевых дельцов прошлого. Но никакая теория не способна заменить практику, поэтому с самого начала своей профессиональной деятельности я начал торговать: сначала на американском фондовом рынке, потом на российском.
Для того чтобы перейти к этому этапу, должна быть чётко сформулированная стратегия работы на рынке. Она должна отвечать вам на вопрос, когда и по какой цене вы купите финансовый инструмент и когда и по какой цене вы его продадите.
Считаю, что не нужно бояться перенимать чужой опыт, главное — определить для себя комфортные правила работы на рынке. Следует научиться следовать правилам. Это помогает уверенно чувствовать себя, заключая сделки на бирже.
Мне импонирует именно такой, алгоритмизированный подход, который позволяет грамотно управлять рисками инвестиций и систематизировать весь процесс. Советую всегда начинать с малых сумм и постепенно наращивать по мере появления позитивного результата.
Ведите журнал своих операций, чтобы оценивать эффективность выбранной стратегии. Инвестирование и трейдинг — это всегда череда прибыльных и убыточных операций. Бывает очень сложно не поддаваться эмоциям в обоих случаях, однако понимание того, что инвестирование и трейдинг — это длинный путь, позволяет смотреть на всё с другой, более спокойной стороны.
Мой портфель сейчас приносит стабильный доход, по процентам не скажу, но в целом мой спокойный и дисциплинированный подход помогает добиваться хороших результатов.
Сервисом Comon.ru могут пользоваться и опытные инвесторы для диверсификации своих инвестиций. Либо использовать дополнительно к собственным методам ведения инвестиций.
Например, человек успешно занимается алгоритмическим трейдингом, а в фундаментальном анализе слаб, но хочет попробовать.
Он может алгоритмическую стратегию вести самостоятельно, а на Comon.ru подключиться к фундаментальным и долгосрочным стратегиям.
Виталий — не новичок? И для него на Comon.ru были бы интересны алгоритмические стратегии, которые тоже реализованы, то есть спекулятивные стратегии на срочном или на фондовом рынке. Это тоже одно из преимуществ автоследования: сейчас сервис настолько крупный, популярный и развитый, что любая категория трейдеров, инвесторов найдёт удовлетворение собственным запросам.
Алгоритмический трейдинг с помощью роботов или математических алгоритмов, о котором говорит Виталий, — это, в принципе, история об исключении субъективного эмоционального фактора. Поэтому использование роботов, возможно, и позволяет зарабатывать. На Comon.ru есть представители алгоритмического трейдинга, которые торгуют по наиболее ликвидным фьючерсам и бумагам достаточно успешно.
Но нужно понимать, что на алгоритмических спекулятивных стратегиях % проскальзывания всегда будет чуть больше, чем на долгосрочных. Потому что чем больше вы совершаете операций, тем больше накапливается так называемое проскальзывание.
Проскальзывание — это разница цены входа в сделку автором и покупки тех же самых акций его подписчиком. Ликвидность на рынке — не 100%, не бесконечная, рынок ограничен. В целом невозможно гарантировать, что подписчики будут покупать акции по той же цене, что и автор.
Поэтому когда мы видим падение эффективности какой-либо стратегии, мы блокируем подключение к ней, защищая клиента от того, чтобы он платил деньги за пустые подключения.
Автор:
Елена Кречман
