Руководитель рабочей группы по законодательству в сфере интернет-технологий и цифровизации Общественной палаты России, декан факультета права НИУ ВШЭ Вадим Виноградов 5 февраля рассказал, что частое поступление средств на карту, особенно с крупными суммами, может в определенный момент вызвать вопросы у сотрудников банков.
Методом ошибок: как устроен обман с помощью банковского перевода
Аферисты угрожают жертвам уголовным преследованием
В беседе с агентством «Прайм» он уточнил, что, если у банка возникнут подозрения в том, что владелец карты таким образом скрывает нелегализованный доход, они могут запросить проверку Росфинмониторинга. По его словам, поступление нескольких мелких сумм вряд ли привлечет внимание налоговой службы. Однако эксперт предостерег россиян от сбора значительных средств на карту, для этого лучше использовать наличные.
Помимо этого, Виноградов рассказал, что большое количество поступлений на карту физлица может «запустить» алгоритмы банка, которые направлены на защиту клиентов, из-за подозрения в попадании карты в руки мошенников. В таком случае она будет заблокирована на некоторое время, а ее владельцу придется восстанавливать доступ и объяснять происхождение поступлений.
«Если действовать в рамках закона, то собирающий деньги, например, глава родительского комитета должен подписать с каждым из родителей договор о добровольном пожертвовании. И каждый платеж должен проходить с указанием «Взнос пожертвования на нужды класса», датой и номером договора. На практике такие договоры заключаются в единичных случаях», — объяснил Виноградов.
Кроме того, есть риск из-за нечистоплотности тех, кто переводит деньги. Поскольку нельзя быть точно уверенными, что кто-то из них не воспользуется данными вашей карты в преступных целях. По словам юриста, есть множество мошеннических схем, которые используют только номер банковской карты и ФИО владельца, даже без секретных кодов.
Виноградов порекомендовал тем, кто берет на себя роль «кассира», завести для этих целей отдельную банковскую карту. Таким образом можно обезопасить собственные средства, если банк на какое-то время заблокирует доступ к счету. Кроме того, это упростит сбор, контроль и отчетность за общественными деньгами, добавил юрист.
Ранее, 2 февраля, операционный директор финтех-платформы «Фаст Ривер» Ксения Артемьева рассказала «Известиям», каких подводных камней ждать при переброске денег с карты на карту. По ее словам, подавляющее большинство ошибок связано с невнимательностью перевододателя. Также важно не забывать о комиссии, тарифах банков и условиях трансакций.
